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¿Qué hacer para proteger los ahorros en pesos?
Frente a los vaivenes económicos, locales como mundiales, hoy nos preguntamos ¿cómo resguardar nuestros pesos ante tanta incertidumbre? Inflación, tipo de cambio blue, celeste, verde y oficial. Qe3, oro, petróleo y precios record en cereales. ¿Cómo impacta en nuestro bolsillo y qué podemos hacer?
El contexto
Libros de finanzas personales mencionan “lograr que el dinero trabaje para uno”. Hoy, desde ADBlick Agro estamos convencidos que invertir en pesos en un negocio de escala produciendo alimentos para una población mundial creciente es una decisión satisfactoria. Lograr que el dinero trabaje para uno podría sonar utópico pero aprovechando las oportunidades podría lograrse. Los “fundamentals” del negocio de ADBlick Agro vemos que la Argentina se encuentra posicionada de forma excelente para producir cereales y oleaginosas; por sus tierras, por su clima, por su desarrollo tecnológico y sus profesionales. Desde esta perspectiva, podemos concluir que apostar al negocio de mayor escala de la Argentina debería ser fructífero.
La alternativa
El fideicomiso agropecuario ADBlick Granos, ha comenzado su quinta campaña, proyecta una renta promedio anual 16% en dólares. Permite invertir en un negocio dolarizado, con renta calculada en esa moneda, pero realizando los aportes en pesos al tipo de cambio oficial.
Con una inversión minoritaria en pesos, se puede ingresar a un negocio de siembra de 35.000 has (aprox.) donde el capital total alcanza los 20 millones de dólares. La escala del negocio nos brinda protección y seguridad dada la diversificación de cultivos y campos incluso frente a las inclemencias climáticas.
Ergo, desde lo financiero, invertir en pesos en un negocio dolarizado permite resguardar mis pesos de la inflación, protegerme de una eventual devaluación (devaluación a la fecha: 10%, ¿anual 20%?) y obtener una renta por sobre otros instrumentos financieros.
Metafóricamente hablando, el efecto de la inflación es el de contener un gran saco de dinero con una costura abierta por donde se van escapando monedas. En el corto plazo uno puede no notarlo, sin embargo, la pérdida de poder adquisitivo es significante. Entonces, todo profesional que percibe ingresos debería ser proactivo en resguardar sus ahorros y porque no invertirlos generando una renta anualizada y en dólares.
Existen alternativas como plazos fijos, fondos comunes de inversión o incluso el sector inmobiliario; ¿Realmente me protegen de la inflación o apaciguo su efecto? La renta en pesos ¿es significativa o el costo de oportunidad de mis pesos hoy vale más?
La oportunidad
Conclusión, el negocio de granos en la Argentina cuenta con un aval productivo y condiciones agronómicas positivas siendo optimista en el corto plazo. ADBlick conoce del negocio, y es socio de los clientes tanto en las ganancias como las pérdidas. Siendo un negocio de economía real, abierto al clima, tiene sus riesgos como sus beneficios y por eso te invitamos a que nos conozcas y conozcas más del negocio en sí en reuniones nuestras reuniones informativas.
Podés asesorarte con nuestro equipo comercial sobre las inversiones que ofrecemos, la posibilidad de capitalizar tus ingresos en dólares y sumarte a esta gran familia de ADBlick que ya tiene 800 inversores, ha lanzado 10 proyectos de inversión y que apuesta a un quinta campaña de ADBlick Granos con excelentes perspectivas.
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«China está en un cambio de paradigma, dándole más importancia al consumo»
El pasado miércoles en el auditorio principal del IAE Business School se llevó a cabo el primer encuentro de reflexión Argentina Visión 2020 en el cual se abordó la temática de los agronegocios como motor de desarrollo.
El evento estuvo organizado por la empresa ADBlick Agro en conjunto con el IAE Business School y el Centro de Agronegocios de la Universidad Austral de Rosario. Contó con la exposición de importantes oradores desde diferentes ópticas de los agronegocios; y 450invitados representando a más de 300 empresas. Con entrada libre y gratuita, quienes deseaban contribuyeron con la Fundación BisBlick – Compromiso Social.
La apertura de la jornada estuvo a cargo de Marcelo Paladino, Decano del IAE Business School, Daphnee MacGrath, Directora Ejectiva de Bisblick- Compromiso social, y Jose Demicheli, Director de ADBlick Agro, empresa especializada en fondos de inversión agrícolas. “Qué bueno que tanto talento se reúna para pensar en el largo plazo. Desde la organización creemos que es importante estar alineados detrás de una visión para lograr objetivos y a la vez disfrutar de ese camino” afirmó Demicheli. Por su parte, MacGrath presentó a la fundación BisBlick, a beneficio de la cual serealizó el evento y afirmó: “En el momento de la creación de este emprendimiento nos planteamos que podíamos sumar, queríamos dejar de preocuparnos y empezar a ocuparnos. El objetivo de la fundación consiste enseleccionar a jóvenes, que viniendo de una familia vulnerable económicamente, elijen terminar sus estudios secundarios y nosotros los acompañamos en sus estudios universitarios. Trabajamos por la educación porque creemos que es la vía para un país mejor”.
El encuentro estuvo dividido en dos paneles de oradores. Un primer grupo integrado por el economista Juan Llach, el especialista en producción agrícola Pablo Calviño y el diputado Alfonso Prat-Gay que aportó datos sobre elcontexto macro-político regional para los agronegocios. “Estamos frente a un formidable escenario, pero lo estamos aprovechando mal. En la actualidad hay una enorme oportunidad frente a la gran demanda de alimentos y Argentina puede beneficiarse ampliamente si aprovecha al máximo sus ventajas comparativas. Los próximos 15 años sin dudas tendremos viento de cola” afirmó Juan Llach que también compartió diferentes estadísticas en relación a las posibilidades de crecimiento. Calviño se animó a realizar una proyección para el año 2040 y habló acerca de las ventajas de los recursos naturales, el potencial de la ingeniería genética y de una nueva generación de empresarios jóvenes. A su vez habló de los desafíos “Por un lado necesitamos reglas claras para todos y por otro infraestructura que fomente el crecimiento cómo rutas, puertos y comunicaciones” subrayó.
En un segundo bloque, un panel integrado por los empresarios Gustavo Grobocopatel, Presidente del Grupo Los Grobo, Guillermo Garcia, Vicepresidente de Molinos Río de la Plata, Gonzalo Tanoira, Presidente del Directorio SA San Miguel, y Martin Berardi, Vicepresidente Ejecutivo de Siderar y moderado por Alejandro Carrera compartió sus experiencias de negocio y expectativas a futuro. “En Argentina tenemos las condiciones para fomentar la agricultura, pero no podemos hacerlo solos. Necesitamos la integración. Es fundamental dejar de tenerle miedo a la globalización. Hay que restituir la confianza de en las empresas y que todos festejemos su éxito” afirmó Grobocopatel.
Todos compartieron una visión optimista, de enorme potencial para el futuro de laregión. El cierre estuvo a cargo de Guillermo Fraile que agradeció a los presentes y felicitó a los organizadores.
Si desea ver más fotos del evento haga click aquí
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Los Agronegocios frente a nuevos desafíos
El desarrollo de los Agronegocios en Argentina es tomado en el mundo como un buen ejemplo de lo que el mundo académico llama “agricultura del conocimiento”. En ella convergen una serie de innovaciones tecnológicas – y la consecuente necesidad de especialización y coordinación – y nuevas competencias en los talentos y las organizaciones. Esta tendencia se acelerara y profundizara durante el siglo XXI.
En el caso de la agricultura, a la enorme difusión actual del uso de híbridos y variedades, moléculas químicas cada vez mas amigables con el medio ambiente, la biotecnología y la siembra directa, se le están agregando nuevas tecnologías que modificaran la forma de producir.
Estamos viendo nuevos desarrollos de la biotecnología – todavía mas en laboratorios que en el campo – que transformaran la tradicional forma de ver a las plantas. Los productos que producirán ya no solo serán alimentos, como proteínas, fibras o hidratos de carbono; las plantas servirán para producir energías limpias, bioplasticos degradables que ayudaran a resolver el problema de la basura, productos para bioremediacion, medicinas o enzimas industriales más eficientes y baratas. Estos nuevos vegetales están mas cerca de ser bioreactores o “plantas industriales”, pero con enormes beneficios sobre los que vimos nacer en la revolución industrial, ya que utilizan energía solar y no emiten CO2, por el contrario, lo absorben. Estas plantas pueden ser diseñadas en los laboratorios por los “nuevos arquitectos de la biología” y, así como el siglo XX fue el de las comunicaciones, el siglo XXI ya muchos lo llaman el siglo de la genética. La información para determinar estos nuevos productos y estas “nuevas fábricas” estan almacenadas en una semilla, que conceptualmente se parece mas a un chip.
También habrá nuevas moléculas químicas dirigidas no solo a la eficiencia en el control de plagas sino a reducir el impacto sobre el medio ambiente. En este sentido la nanotecnología será un buen socio de la química ya que las moléculas estarán envasadas en micro cápsulas que liberen lentamente los productos. Muchos de estos estarán acompañando a las semillas y de esta forma se reducirá la necesidad de pulverizar e impactar al medio ambiente.
Imaginemos una semilla con esa carga genética, cual microchips que determinan “las fábricas” y “los productos”, cubierta con productos químicos nanotecnológicos que la protegen de los enemigos naturales y con productos de la microbiología que les ayudan en su crecimiento y nutrición. La semilla vendrá acompañada de soluciones eficientes y sustentables.
Otro cambio sustancial es la difusión masiva de la agricultura por ambientes o de precisión que permitirá darle a cada metro cuadrado de suelo el uso más racional y eficiente. Las decisiones sobre que hacer, hasta ahora generales y poco precisas, serán tomadas en los centros técnicos pero ejecutadas por maquinas que permitirá darle a cada metro la dosis exacta de fertilizante o agroquímicos. Esta tecnología surge de la convergencia de la electrónica, GIS, la mecánica, internet y software. Ya no solo podremos diseñar las “industrias verdes” sino también darle la correcta “urbanización”.
Acompañaran estos desarrollos otras industrias vinculadas, que necesitaran del desarrollo de nuevos productos que se adapten al paradigma naciente, como las industrias metalmecánica, electrónica, software, petroquímica, química, de semillas, etc. También observo el desarrollo de nuevas empresas de servicios con base tecnológica, vinculadas al control y gestión de la calidad de los granos, a la relación con clientes, a la gestión de la logística y del riesgo.
En el plano de las organizaciones vienen cambios que impactaran la forma de hacer agricultura. Las plataformas de acceso móviles permitirán capturar datos y acceder a información en medio del campo y gestionar operaciones comerciales en la ”cocina” de los productores. El productor, que estaba aislado, ahora podrá estar cerca de la operación y del mundo. Estos cambios impactaran sobre la forma de gestionar y de integrarse a las cadenas de valor.
Argentina tiene muchas ventajas además de la tierra, el sol y el agua. Su capital humano es sofisticado, sus desarrollos científicos en el campo de la biología son de clase global, sus inversiones en infraestructura son de gran tamaño y eficiencia, tiene desarrollos institucionales muy exitosos como la CONABIA y el SENASA y vigorosas organizaciones de la sociedad civil. Sin embargo hay una serie de desafíos muy grandes para hacer este proceso competitivo, sustentable, inclusivo y equitativo.
Se necesitan estimular inversiones privadas y sostener a los emprendedores que llevaran adelante este proceso, el estado debe facilitar este proceso y debe invertir mucho para mejorar su calidad, hay grandes desafíos para la inversión pública – autopistas, comunicaciones, energía, educación, salud, vivienda -, la sociedad civil – incluyo especialmente a los productores y empresarios de los Agronegocios – debería tener una intensa participación en el debate público, la agenda debe incluir una revitalización de nuestra integración al mundo desde el Mercosur.
Sin duda esta parte del mundo ofrece oportunidades especiales en estos tiempos turbulentos. Nuestras sociedades tienen la posibilidad y la responsabilidad de transitar ese camino con entusiasmo, inteligencia y generosidad.
Producción de granos a escala en forma eficiente
Como hemos comentado en notas anteriores, la actividad agropecuaria, y por lo tanto, los productores agrícolas están expuestos a los vaivenes propios del sector, debido a factores intrínsecos, como extrínsecos como el clima. Factores que exigen a las compañías ser competitivas y eficientes. Las empresas agropecuarias deben ser proactivas y planificar en base a escenarios. En definitiva, solo las organizaciones dinámicas preparadas para el cambio podrán subsistir y crecer, aún en situaciones adversas.
ADBlick posee una filosofía de organización dinámica, proactiva en decisiones estratégicas como es la rotación y la diversidad de cultivos, como así también procura el agregado de valor a la producción primaria. Lo que le permite seguir creciendo con un modelo de negocios diferencial frente a otros que se retiran. ADBlick crecerá un 10% tal como establece el plan estratégico, afianzando los vínculos con sus socios, los inversores.
La estructura alcanzada por ADBlick con un crecimiento sostenido, pero medido, permite una estructura de bajo costo en una producción a escala. Dicho en otras palabras, producción de granos a escala en forma eficiente. ADBlick posee un modelo de negocio competitivo, más eficiente que un pequeño productor pero a la vez, con una organización pequeña sin aumentar los costos fijos dando lugar a deseconomías de escala.
La producción de cereales y oleaginosas requiere de experiencia, profesionalismo y una estructura que de no ser alcanzada reduce mucho el margen de ganancias. Esto se puede observar en pequeños productores quienes necesitan sembrar como medio de vida. Los costos fijos, la falta de apalancamiento y capital para la campaña siguiente generan presión en detrimento del negocio. La siembra de escala en Argentina llegó para quedarse por ser muy eficiente, involucrar a toda la cadena productiva, e invertir en innovación y desarrollo para la producción agrícola.
ADBlick Granos competencias internas
El modelo de negocios de ADBlick Granos tiene una fortaleza siendo muy competitivo en costos. ADBlick tiene una estructura de costos baja con costos de estructura de 45 USD/ha brindando una enorme flexibilidad para adaptarse al contexto actual frente a otros planteos productivos con costos superiores a los 70 USD/ha.
La 5ta campaña ADBlick Granos se proyecta con optimismo habiendo mostrado confiabilidad frente a los dueños de los campos, operados y contratistas siendo aliados estratégicos del negocio.
ADBlick Granos cuenta con un comité asesor de excelencia que mediante su experiencia y conocimientos permiten desarrollar un modelo de negocios para la siembra a escala diferencial y con ventajas competitivas.
ADBlick Granos campañas con resultados magros
En todo negocio de renovación anual pero que se proyecta a mediano/largo plazo las variables se acomodan a las interferencias, el clima debe acompañar y si se realiza una buena gestión el resultado debería ser la renta proyectada. ADBlick Granos es un buen productor de cultivos diversos y por ende tiene todas las condiciones para seguir generando buenas campañas. En términos productivos, la baja estructura de costos, la experiencia, los intereses alineados con los operadores, contratistas y dueños de campos permiten que ADBlick Granos sea competitivo frente a la realidad actual.
La situación económica a nivel país no acompaña al desarrollo del campo generando distintas interferencias que afectan al negocio. Siendo un proyecto a cielo abierto el clima es un factor adicional que puede traer consecuencias muy positivas como también negativas, siendo que las últimas 2 campañas el clima no ayudó.
2011/12:
Sequía muy fuerte que afecto a todos los cultivo obteniendo rendimientos por debajo de lo esperado
2012/13
: Efectos climáticos extremos con exceso de lluvias en noviembre y diciembre que afectaron la cosecha y siembra de los cultivos de verano mientras que en enero hubo falta de lluvias y sequía en gran parte de la zona más productiva del país
2013/14:
Año neutral (no niño, no niña). Hoy nos encontramos con buenas condiciones para las siembra de los primeros cultivos.
Las competencias de ADBlick Granos
- Excelente producción y comercialización:
En planteos productivos ordenados y con buen manejo, los rindes alcanzados son superiores. Esto conduce a diferencias favorables en los rindes medios zonales.
Como señalan algunos análisis, si se plantea la renta a un año, sin una estructura y sembrando sin una estrategia, el negocio deja de ser rentable. Si se realiza un plan de negocio ordenado, con una estructura de costos baja, capital suficiente para cumplir con el correcto manejo de cultivo y siendo previsivos frente a las distorsiones, el negocio tiene mayor probabilidad de dar buenos resultados.
- Competitivo en costos
Frente a esto ADBlick desarrollo una estrategia de alquileres donde para cada campo se analiza la renta en forma individual para asegurar la renta del proyecto. El costos de los alquileres de ADBlick representa más del 50% total en soja por ende ante la salida de grandes jugadores las oportunidades son mayores. Habiendo afianzado vínculos con los dueños de los campos existe la posibilidad de mejores alquileres abriendo un abanico de mayores oportunidades.
Pesos hoy, dólares mañana
Negocio atractivo por su inversión en pesos y productos dolarizados.
Asesores financieros recomiendan una cartera diversificada con instrumentos “dólar linked”. Este negocios es uno de esos instrumentos dado que invirtiendo en pesos pero en un negocio dolarizado se esta “linkeando” los pesos a la curva de dólar oficial reduciendo el riesgo por una devaluación.
Al comparar una inversión en dólares en una acción de riesgo moderado frente a una inversión de producción de granos en Argentina, en pesos como la que ofrece ADBlick Granos las ventajas se perciben con un simple cálculo.
Por ende, podemos afirmar que invertir en la producción de soja nos permite salir a buscar un dólar futuro a precio oficial, pues en el mediano y largo plazo, ambos deberían confluir y así estaríamos invirtiendo en soja, que el mundo la paga en dólares billete.
En definitiva, protegerse de la inflación y una eventual devaluación en el negocio de mayor escala de la argentina, la producción de granos y oleaginosas se vuelve una opción muy interesante a ser considerada.
El mundo necesita alimentos
¿Por qué invertir en granos en la Argentina? La Argentina es el primer exportador de harina de soja y aceite de soja y 3er productor mundial de soja, 4to productor mundial de maíz, 4to productor mundial de girasol, 5to productor mundial de sorgo, 11vo productor mundial de trigo,12vo productor mundial de cebada.
ADBlick Granos produce cereales y oleaginosas para una población que crece y necesita alimentarse. La población mundial aumentará entre 2 y 4 mil millones de personas en los próximos 40 años. La Argentina podría producir alimentos para 614 millones de personas, es decir, la población de clase media de china o el 123% de la población Europea.
Fuentes:
FAO
USDA
CREA
iProfesionales.com
Lanacion.com.ar
ROFEX
